（6）证券业协会规定的其他投资者。
44. 对于上述第（5）项要求，个人是否需要提供财产、收入证明？
需要提供。
45. 对于上述第（5）项要求，金融资产包括哪些？
本项所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
46. 对融资者有什么职责要求？
投资者应当履行下列职责：
（1）向股权众筹平台提供真实、准确和完整的身份信息、财产、收入证明等信息；
（2）保证投资资金来源合法；
（3）主动了解众筹项目投资风险，并确认其具有相应的风险认知和承受能力；
（4）自行承担可能产生的投资损失；
（5）证券业协会规定和融资协议约定的其他职责。
五、备案登记
47. 股权众筹平台申请备案有何时间要求？
应当在设立后5个工作日内向证券业协会申请备案。证券经营机构开展私募股权众筹融资业务的，应当在业务开展后5个工作日内向证券业协会报备。
48. 申请备案，需要报送哪些文件？
需要报送下列文件：
（1）股权众筹平台备案申请表；
（2）营业执照复印件；
（3）最近一期经审计的财务报告或验资报告；
（4）互联网平台的ICP备案证明复印件；
（5）股权众筹平台的组织架构、人员配置及专业人员资质证明；
（6）股权众筹平台的业务管理制度；
（7）股权众筹平台关于投资者保护、资金监督、信息安全、防范欺诈和利益冲突、风险管理及投资者纠纷处理等内部控制制度；
（8）证券业协会要求的其他材料。
49. 证券业协会通过哪些方式对备案材料进行核查？
可以通过（1）约谈股权众筹平台高级管理人员、（2）专家评审、（3）现场检查等方式进行核查。
50. 证券业协会审查时限是多久？
经审查符合规定的，自受理之日起20个工作日内予以备案确认。
六、信息报送
51. 众筹项目申请备案有何时间要求？
股权众筹平台应当在众筹项目自发布融资计划书之日起5个工作日内将融资计划书报市场监测中心备案。
52. 对于年报有何要求？
股权众筹平台应当于每年4月30日之前完成上一年度的年度报告及年报鉴证报告，原件留档备查。
53. 股权众筹平台有何信息报送要？
股权众筹平台发生下列情形的，应当在5个工作日内向证券业协会报告：
（1）备案事项发生变更；
（2）股权众筹平台不再提供私募股权众筹融资服务；
（3）股权众筹平台因经营不善等原因出现重大经营风险；
（4）股权众筹平台或高级管理人员存在重大违法违规行为；
（5）股权众筹平台因违规经营行为被起诉，包括：涉嫌违反境内外证券、保险、期货、商品、财务或投资相关法律法规等行为；
（6）股权众筹平台因商业欺诈行为被起诉，包括：错误保证、有误的报告、伪造、欺诈、错误处置资金和证券等行为；
（7）股权众筹平台内部人员违反境内外证券、保险、期货、商品、财务或投资相关法律法规行为。
（8）证券业协会规定的其他情形。
七、自律管理
54. 哪个机构对股权众筹平台进行自律管理？
证券业协会。
55. 证券业协会有哪些处理方式？
主要包括自律管理措施和纪律处分两类。自律管理措施包括谈话（1）提醒、（2）警示、（3）责令所在机构给予处理、（4）责令整改等；纪律处分包括（1）行业内通报批评、（2）公开谴责、（3）暂停执业、（4）取消会员资格等。
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